Как выявлять мошенников
Никому из нас не хотелось бы попасть в ситуацию, когда вы за товар или услугу заплатили сполна, а вам в ответ ничего не дали, и вообще скрылись из виду. Времена на дворе стоят далеко непростые. Как известно, покровителем торговцев в Древней Греции был бог Гермес. Он же был покровителем воров, плутов и мошенников. Улавливаете тенденцию? Сейчас в мире немного честных компаний, а в нашей стране таких – единицы. Так что если не хотите потерять деньги, осваивайте компьютерную грамоту и язык чиновников. Зачем? Все просто: вам понадобится самостоятельно проверить через Интернет ту фирму, с которой вы собрались заключить договор.
Шаг 1. Выписка из ЕГРЮЛ.
Сделать ее можно и бесплатно, а можно за небольшие деньги через Налоговую инспекцию. Минимальный объём сведений содержится в бесплатной онлайн выписке из ЕГРЮЛ, предоставляемой через Интернет. Она содержит сведения об организации. Выписка дает возможность узнать: есть ли такая фирма на самом деле, кто ее руководитель, давно ли она существует, не ликвидируется ли она, не реорганизовывается ли.
Шаг 2.Офис.
Вы пришли в фирму и решили посмотреть на товар? Сначала осмотрите офис:
- нет ли на стенах и дверях объявлений о его продаже, сдаче
- нет ли объявлений о продаже имущества фирмы
Затем пойдите к владельцу или менеджеру здания и поинтересуйтесь: не снимается ли ваша фирма с аренды, не продает ли свое помещение? Если возможно, узнайте у него о негативных сторонах сотрудничества с данной фирмой.
Шаг 3.База данных исполнительных производств.
У каждого управления судебных приставов в России есть сайт, где можно проверить физические и юридические лица на предмет долгов по решениям суда. Если у вашей фирмы их нет, или она там не числится, то это положительное качество компании. Если же есть сообщения об аресте ее имущества или решения о принудительном взыскании долгов более чем в 200 тыс. рублей – это повод отказаться от сотрудничества.
Шаг 4.Сообщения на сайтах, газетах, ТВ.
Задав название фирмы в Яндексе или Гугле, можно с легкостью найти негативные сообщения о ней, если таковые были опубликованы на сайтах СМИ.
Шаг 5.Сайты тематического направления и справочники.
На этих сайтах как правило дан целый ряд названий фирм, осуществляющих услуги по конкретным направлениям. В карточке каждой из них можно найти как положительные, так и отрицательные отзывы.
Напоследок
Если вы считаете такую проверку излишней, то задумайтесь о том, как вы будете взыскивать с фирмы-должника деньги. Это большое количество времени, поездки в суд, судебные издержки, плата юристу, бумажная волокита, а затем длительное ожидание (до 3 лет возможно). А если фирма была только на бумаге, то взыскать приставам будет нечего. Напоминаем, что вступил в силу закон о банкротстве, и он позволяет многим пройдохам списать свои долги. В этом случае деньги вам вообще никто не вернет. На полицию рассчитывать не стоит. Мошенничество трудно доказать, и редкий случай, когда полиция объявляет мошенника в розыск, задерживает его и заключает под стражу в ИВС до суда.
Полезные ссылки:
http://fssprus.ru/iss/ip/ - банк данных исполнительных производств
http://surggor.hmao.sudrf.ru - Сургутский городской суд
http://www.nalog.ru/rn86/ - Инспекция ФНС по ХМАО-Югре
Особенности национального бизнеса
или как проверяют своих контрагентов крупные компании
Многие из нас привыкли доверять людям, и порой беспечно относиться к тому, с кем и на каких условиях заключать финансовые договоры. Эта финансовая неграмотностьпорождает огромное количество судебных тяжб, заявлений в полицию, прокуратуру и следственный комитет. Но от действий фирм-однодневок страдают и большие предприятия. Для своей безопасности они проводят проверки своих контрагентов.
О том, как крупные компании проверяют своих партнёров по договорам, вы можете прочесть статьи на этих сайтах:
http://www.buhgalteria.ru/article/n64716
http://www.irbis-group.ru/content/view/7228/940/
Суть этих статей в том, по каким признакам распознать фирму-однодневку. Самыми распространёнными из них являются следующие:
1. Массовый адрес регистрации юридического лица (адрес, на котором записано множество фирм). В городе Сургуте например таким адресом является ул. Аэрофлотская, д.5
2. Массовый учредитель и массовый номинальный директор. В Сургуте неоднократно выявлялись факты регистрации строительных фирм с названиями вроде ООО «Фирма К-1», «Фирма К-2», и т.д. Если закрывают одну ОООшку, предприниматель работает от имени другой. Также можно встретить много фирм-такси, зарегистрированных одним предпринимателем.
3. Директор и главный бухгалтер – одно и то же лицо. Таких фирм в городе Сургуте предостаточно. Но этот признак не являются определяющим для отказа от сотрудничества.
4. Несовпадение адреса юридической регистрации и фактического местонахождения. Этот признак как раз заставляет задуматься о том, стоит ли заключать договор. Ведь найти фирму в случае неисполнения обязательств будет непросто. И, конечно же, не стоит иметь дело с фирмой, которая не имеет своего офиса и зарегистрирована в обычном жилом доме.
Противодействие мошенникам в сфере образования
http://www.eidos.ru/blacklist/stop-moshenniki.htm
Как выявить мошенника-застройщика
http://realty.vesti.ru/news/show/id/16984